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Banktrack te guía: Elabora un Plan de Tesorería Eficiente

Eva C.24 oct 2023
Como elaborar un plan de tesorería eficiente para pymes.

La tesorería es el corazón financiero de cualquier empresa, asegurando que haya fondos suficientes para operar, invertir y crecer. Un plan de tesorería sólido es esencial para mantener la salud financiera y la estabilidad a largo plazo.

En este post, Banktrack, tu aliado en la gestión financiera, te guiará a través de los pasos para elaborar un plan de tesorería eficiente, asegurando que tu empresa tenga el flujo de caja necesario para prosperar.

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Definición de Plan de Tesorería

Un plan de tesorería es un mapa financiero que detalla cómo se gestionará el dinero en una empresa durante un periodo específico. Es como el GPS que guía el flujo de efectivo evitando atascos financieros.

Tener un plan de tesorería bien estructurado no es un lujo, es una necesidad. Ayuda a prever ingresos y egresos, mantener la liquidez, y asegurar que haya fondos suficientes para operar sin contratiempos. Además, un buen plan de tesorería puede ser la brújula que te lleve a cumplir tus metas financieras con una ruta bien definida.

Importancia de un Plan de Tesorería:

Elaborar un plan de tesorería es crucial por varias razones:

Previsión Financiera: Ayuda a prever los flujos de efectivo, facilitando la gestión de ingresos y egresos.

Liquidez: Asegura que haya suficiente liquidez para cubrir las operaciones diarias.

Toma de Decisiones: Proporciona datos cruciales para tomar decisiones financieras informadas.

Identificación de Problemas: Permite identificar problemas financieros a tiempo para tomar medidas correctivas.

Estabilidad Financiera: Contribuye a la estabilidad financiera y al crecimiento sostenido de la empresa.

Confianza: Genera confianza entre los stakeholders al demostrar una gestión financiera sólida y planificada.

Competitividad: Facilita la competencia en el mercado al mantener una salud financiera robusta que permite invertir en nuevas oportunidades.

Los casos de estudio demuestran que las empresas con un plan de tesorería robusto están mejor posicionadas para enfrentar adversidades económicas y prosperar. Es la diferencia entre navegar a ciegas y tener una ruta clara hacia la estabilidad financiera.

Pasos para Elaborar un Plan de Tesorería

Identificación de ingresos y egresos

Lo primero es tener un claro entendimiento de dónde proviene el dinero y en qué se está gastando. Por ejemplo, una cafetería tendría ingresos por venta de café y egresos como alquiler, sueldos, y compra de insumos.

Proyecciones Financieras

Basándote en históricos y tendencias del mercado, proyecta tus ingresos y egresos futuros. Por ejemplo, si en verano las ventas aumentan, eso debería reflejarse en tus proyecciones.

Estrategias para manejar variabilidades en el flujo de caja

  1. Fondo de Reserva: Mantén un fondo de emergencia para cubrir gastos inesperados.
  2. Líneas de Crédito: Ten líneas de crédito disponibles para utilizar en tiempos de flujo de caja bajo.
  3. Gestión Eficaz de Cobros y Pagos: Asegura una recolección oportuna de cuentas por cobrar y gestionar bien los plazos de pago.
  4. Reducción de Costos: Identifica y reducir los costos no esenciales durante los períodos de flujo de caja bajo.
  5. Diversificación de Ingresos: Explora nuevas fuentes de ingresos para reducir la dependencia de una sola fuente.
  6. Monitoreo Continuo: Revisa regularmente el flujo de caja para identificar y abordar las variabilidades lo antes posible.

Mantenimiento y Evaluación del Plan de Tesorería

Revisiones periódicas y ajustes al plan de tesorería

Un plan de tesorería no es un documento estático. Por ejemplo, si un restaurante lanza un nuevo menú que resulta en mayores ventas, es esencial actualizar las proyecciones de ingresos en el plan de tesorería.

Métricas para evaluar la eficacia del plan de tesorería

Las métricas para evaluar la eficacia de un plan de tesorería incluyen:

  • Variación Porcentual: Diferencia entre las proyecciones y las cifras reales.
  • Rendimiento de la Inversión (ROI): Evaluación de la rentabilidad de las estrategias financieras implementadas.
  • Ratio de Liquidez: Medida de la capacidad para cubrir las obligaciones a corto plazo.
  • Costo de Oportunidad: Evaluación de los beneficios perdidos o ganados al tomar diferentes decisiones financieras.
  • Eficiencia en la Gestión de Cobros y Pagos: Evaluación de la rapidez y eficacia en la gestión de cuentas por cobrar y pagar.
  • Indicadores de Solvencia: Evaluación de la capacidad para cubrir las obligaciones a largo plazo.

Usar Banktrack para tu Plan de Tesorería

Banktrack es una herramienta esencial para todas aquellas pymes y pequeños empresarios que quieren elaborar un plan de tesorería eficaz:

  1. Monitoreo del Flujo de Caja: Permite una visualización en tiempo real del flujo de caja, ayudando a identificar rápidamente cualquier desviación de las proyecciones.
  2. Análisis Financiero: Ofrece herramientas de análisis para evaluar el desempeño financiero de la empresa, lo que es crucial para hacer ajustes informados en el plan de tesorería.
  3. Proyecciones Financieras: Puede ayudar en la creación de proyecciones financieras precisas basadas en datos históricos y tendencias del mercado.
  4. Automatización de Procesos: La automatización de la gestión de cobros y pagos puede ser un factor esencial para mantener un control eficaz sobre el flujo de caja.
  5. Alertas y Notificaciones: Las alertas en tiempo real sobre el estado financiero pueden ayudar a tomar decisiones rápidas para corregir variabilidades en el flujo de caja.
  6. Acceso a Información en Tiempo Real: El acceso a datos financieros en tiempo real permite una revisión y ajuste oportuno del plan de tesorería.
  7. Integración con Otros Sistemas: La capacidad de integrarse con otros sistemas financieros y contables permite una gestión de tesorería más holística y precisa.
  8. Reportes Detallados: La generación de reportes detallados puede proporcionar insights valiosos sobre el desempeño financiero, facilitando la evaluación y mejora continua del plan de tesorería.
  9. Facilita la Comunicación: Permite compartir información financiera clave con los stakeholders de manera eficiente y segura.
  10. Soporte para la Toma de Decisiones: Provee la información necesaria para tomar decisiones informadas que pueden impactar positivamente en la salud financiera de la empresa.

A través de estas funcionalidades, Banktrack puede ser una aliada poderosa en la elaboración, mantenimiento, y evaluación de un plan de tesorería eficaz, contribuyendo a la estabilidad financiera y el crecimiento sostenido de la empresa.

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