Plan de viabilidad: cómo evaluar la factibilidad de tu proyecto

Un plan de viabilidad es un documento que evalúa la factibilidad de un proyecto o negocio, analizando si es viable desde un punto de vista técnico, financiero, y comercial. 

Su objetivo principal es determinar si la idea o el proyecto propuesto puede ser exitoso y sostenible a largo plazo.

¿Que incluye un plan de viabilidad?

1. Análisis del mercado: evaluación de la demanda, competencia, y público objetivo. Se investiga si existe un mercado suficiente para el producto o servicio. 
2. Plan técnico: examen de los recursos técnicos necesarios, como infraestructura, tecnología y procesos de producción. 
3. Análisis financiero: estimación de los costos, ingresos, y beneficios esperados. Esto incluye el análisis de la inversión inicial, flujo de caja, punto de equilibrio y proyecciones financieras a corto y largo plazo.
4. Estudio legal: evaluación de la normativa y regulaciones aplicables, así como posibles barreras legales. 
5. Plan de operaciones: descripción del proceso de producción o prestación del servicio, incluyendo la logística, recursos humanos, y cadena de suministro. 
6. Análisis de riesgos: identificación de los posibles riesgos y la planificación de estrategias para mitigarlos

¿Cómo tienes que elaborar un plan de viabilidad? 

Resumen 

Elabora un resumen claro y conciso del proyecto o negocio, explicando su naturaleza, el sector en el que operará y sus objetivos principales.

Incluye una visión general del producto o servicio ofrecido. 

Define la misión (propósito), visión (objetivo a largo plazo), y valores (principios rectores del proyecto)

Análisis del mercado

Segmenta detalladamente el mercado teniendo en cuenta factores demográficos, psicográficos, geográficos y de comportamiento para identificar quiénes son tus clientes potenciales, sus necesidades y hábitos de compra. 

Cuantifica el tamaño del mercado en términos de valor y volumen; analiza las tendencias actuales y futuras, y evalúa a tus competidores directos e indirectos, comparando sus productos, precios, fortalezas y debilidades, así como las posibles barreras de entrada, como costos, tecnología y regulaciones.

Con esta información, define una propuesta de valor única que distinga tu producto o servicio en el mercado y establece cómo planeas posicionarlo en la mente del consumidor. 

Además, detalla las estrategias de publicidad, promoción y relaciones públicas que utilizarás para atraer a los clientes, y describe los canales de venta y distribución que emplearás para llegar de manera efectiva a tu mercado objetivo.

Elabora un plan técnico

Explica en detalle las características, funcionalidades y beneficios de tu producto o servicio.

Si se trata de un desarrollo nuevo, describe las etapas del proceso de diseño y desarrollo, incluyendo la creación de prototipos, las pruebas realizadas y las mejoras implementadas.

Detalla la tecnología, maquinaria, software y herramientas necesarias para la producción o prestación del servicio, y especifica la capacidad de producción o la cantidad de servicio que puedes ofrecer en un período determinado.

Evalúa la capacidad de adaptación a posibles cambios en la demanda o en la tecnología, e identifica a los proveedores clave, analizando sus capacidades, tiempos de entrega y costes.

Además, establece cómo gestionarás la compra de materias primas, componentes o servicios necesarios para asegurar una operación eficiente y continua.

Análisis financiero

Desglosa todos los costes asociados con el inicio del proyecto, incluyendo infraestructura, tecnología, personal y marketing. 

Describe las fuentes de financiamiento disponibles, como capital propio, préstamos e inversionistas.

Proyecta los ingresos esperados basados en el análisis de mercado y la estrategia de precios, y detalla los costes operativos, diferenciando entre costes fijos (alquiler y salarios) y costes variables (materias primas, comisiones). 

Incluye cualquier inversión en activos fijos necesarios para la operación y crea un estado de flujo de caja proyectado para los primeros 3 a 5 años, mostrando las entradas y salidas de efectivo, y planifica cómo gestionar el flujo de caja para evitar déficits. 

Determina el volumen de ventas necesario para cubrir todos los costes y evalúa cómo diferentes escenarios (cambios en costes, precio y demanda) pueden afectar al punto de equilibrio. 

Calcula indicadores clave como el retorno de la inversión (ROI), margen de beneficio, tasa interna de retorno (TIR) y valor actual neto (VAN), y presenta proyecciones en varios escenarios (optimista, pesimista y moderado) para evaluar la resiliencia del proyecto.

Estudio legal 

Lista todos los permisos, licencias y registros necesarios para operar, y evalúa las normativas de seguridad y medio ambiente que se aplican a tu industria. 

Determina si es necesario registrar patentes, marcas y derechos de autor para proteger la propiedad intelectual, y planifica cómo salvaguardar contra infracciones. 

Desglosa los acuerdos contractuales necesarios con proveedores, distribuidores y clientes, así como los contratos internos con socios, empleados y colaboradores.

Analiza las obligaciones fiscales y su impacto en la rentabilidad del proyecto, definiendo una estrategia para optimizar el pago de impuestos. 

Establece la estructura jerárquica del proyecto, detallando roles, responsabilidades y perfiles de cada puesto, y planifica la contratación, capacitación y desarrollo del personal. 

Define los valores y principios que guiarán la cultura organizacional y detalla cada etapa del proceso de producción, desde la adquisición de materias primas hasta la entrega del producto final.

Evalúa medidas para maximizar la eficiencia, minimizar desperdicios y establece políticas de inventario. 

Planifica el almacenamiento de productos, considerando espacio, seguridad y costes, y define la logística de transporte y distribución, incluyendo costes y tiempos.

Plan de operaciones

Define una estructura jerárquica clara para el proyecto, detallando los roles, responsabilidades y perfiles de cada puesto, asegurando que cada área esté bien representada y coordinada.

Planifica la contratación, capacitación y desarrollo del personal para garantizar que el equipo esté alineado con los objetivos del proyecto y cuente con las habilidades necesarias. 

Define los valores y principios que guiarán la cultura organizacional, promoviendo un entorno de trabajo coherente y motivador.

Detalla cada etapa del proceso de producción, desde la adquisición de materias primas hasta la entrega del producto final, e implementa medidas para maximizar la eficiencia y minimizar los desperdicios. 

Establece políticas de inventario que definen niveles mínimos, máximos y rotación, y planifica el almacenamiento de productos, teniendo en cuenta el espacio, la seguridad y los costes. 

Define la logística de transporte y distribución, asegurando que los costes y tiempos sean óptimos.

Describe los sistemas de gestión y tecnologías que respaldan las operaciones del proyecto, garantizando que los procesos sean eficientes y escalables.

Además, planifica la protección de datos y la seguridad cibernética para resguardar la información y asegurar la continuidad del negocio en un entorno digital seguro.

Como Banktrack puede ayudarte con tu plan de viabilidad

1. Monitoreo y proyección de flujos de caja

BankTrack permite realizar un seguimiento detallado de los flujos de caja entrantes y salientes, lo que es fundamental para evaluar la viabilidad de un proyecto o negocio.

Al proyectar los flujos de caja futuros, puedes identificar si la empresa contará con suficiente liquidez para cubrir sus obligaciones y alcanzar sus objetivos.

2. Gestión de excedentes y déficits de tesorería

Nuestra herramienta te ayuda a gestionar eficazmente los excedentes y déficits de tesorería. Puedes planificar cómo utilizar los excedentes de manera óptima, ya sea para invertir, pagar deudas o mejorar la liquidez.

En el caso de déficits, te permite planificar cómo cubrirlos mediante financiación o ajustes en el presupuesto.

3. Análisis de riesgos financieros

BankTrack facilita el análisis de riesgos asociados con la tesorería, como fluctuaciones en tipos de interés, tipos de cambio, o riesgos de crédito.

Esto es crucial para un plan de viabilidad, ya que permite anticipar posibles desafíos y desarrollar estrategias para mitigarlos.

4. Optimización de costes financieros

Nuestra herramienta ofrece funcionalidades para optimizar los costos financieros, como la reducción de gastos por comisiones bancarias, intereses de préstamos, y otros costos asociados a la gestión de tesorería.

Esto contribuye a mejorar la rentabilidad y, por lo tanto, la viabilidad del proyecto.

5. Simulación de escenarios

BankTrack permite realizar simulaciones de diferentes escenarios financieros, lo que te ayuda a evaluar cómo distintas decisiones o cambios en el entorno económico pueden afectar la viabilidad del plan.

Esto incluye la simulación de crisis de liquidez, cambios en la demanda, o variaciones en los costos.

6. Informes y análisis detallados

Finalmente, la herramienta genera informes detallados y análisis financieros que son clave para justificar la viabilidad de un proyecto ante inversores, socios o entidades financieras.

Estos informes pueden incluir proyecciones financieras, análisis de liquidez, y estrategias de gestión de riesgos.