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Plan de viabilidad: cómo evaluar la factibilidad de tu proyecto

Natalia Martín26 ago 2024
plan de viabilidad

Un plan de viabilidad es un documento que evalúa la factibilidad de un proyecto o negocio, analizando si es viable desde un punto de vista técnico, financiero, y comercial

Su objetivo principal es determinar si la idea o el proyecto propuesto puede ser exitoso y sostenible a largo plazo.

¿Que incluye un plan de viabilidad?

  1. Análisis del mercado: evaluación de la demanda, competencia, y público objetivo. Se investiga si existe un mercado suficiente para el producto o servicio. 
  2. Plan técnico: examen de los recursos técnicos necesarios, como infraestructura, tecnología y procesos de producción. 
  3. Análisis financiero: estimación de los costos, ingresos, y beneficios esperados. Esto incluye el análisis de la inversión inicial, flujo de caja, punto de equilibrio y proyecciones financieras a corto y largo plazo.
  4. Estudio legal: evaluación de la normativa y regulaciones aplicables, así como posibles barreras legales. 
  5. Plan de operaciones: descripción del proceso de producción o prestación del servicio, incluyendo la logística, recursos humanos, y cadena de suministro. 
  6. Análisis de riesgos: identificación de los posibles riesgos y la planificación de estrategias para mitigarlos

¿Cómo tienes que elaborar un plan de viabilidad? 

Resumen 

Elabora un resumen claro y conciso del proyecto o negocio, explicando su naturaleza, el sector en el que operará y sus objetivos principales.

Incluye una visión general del producto o servicio ofrecido. 

Define la misión (propósito), visión (objetivo a largo plazo), y valores (principios rectores del proyecto)

Análisis del mercado

Segmenta detalladamente el mercado teniendo en cuenta factores demográficos, psicográficos, geográficos y de comportamiento para identificar quiénes son tus clientes potenciales, sus necesidades y hábitos de compra. 

Cuantifica el tamaño del mercado en términos de valor y volumen; analiza las tendencias actuales y futuras, y evalúa a tus competidores directos e indirectos, comparando sus productos, precios, fortalezas y debilidades, así como las posibles barreras de entrada, como costos, tecnología y regulaciones.

análisis dado

Con esta información, define una propuesta de valor única que distinga tu producto o servicio en el mercado y establece cómo planeas posicionarlo en la mente del consumidor. 

Además, detalla las estrategias de publicidad, promoción y relaciones públicas que utilizarás para atraer a los clientes, y describe los canales de venta y distribución que emplearás para llegar de manera efectiva a tu mercado objetivo.

Elabora un plan técnico

Explica en detalle las características, funcionalidades y beneficios de tu producto o servicio.

Si se trata de un desarrollo nuevo, describe las etapas del proceso de diseño y desarrollo, incluyendo la creación de prototipos, las pruebas realizadas y las mejoras implementadas.

Detalla la tecnología, maquinaria, software y herramientas necesarias para la producción o prestación del servicio, y especifica la capacidad de producción o la cantidad de servicio que puedes ofrecer en un período determinado.

Evalúa la capacidad de adaptación a posibles cambios en la demanda o en la tecnología, e identifica a los proveedores clave, analizando sus capacidades, tiempos de entrega y costes.

Además, establece cómo gestionarás la compra de materias primas, componentes o servicios necesarios para asegurar una operación eficiente y continua.

Análisis financiero

Desglosa todos los costes asociados con el inicio del proyecto, incluyendo infraestructura, tecnología, personal y marketing

Describe las fuentes de financiamiento disponibles, como capital propio, préstamos e inversionistas.

Proyecta los ingresos esperados basados en el análisis de mercado y la estrategia de precios, y detalla los costes operativos, diferenciando entre costes fijos (alquiler y salarios) y costes variables (materias primas, comisiones). 

Incluye cualquier inversión en activos fijos necesarios para la operación y crea un estado de flujo de caja proyectado para los primeros 3 a 5 años, mostrando las entradas y salidas de efectivo, y planifica cómo gestionar el flujo de caja para evitar déficits. 

Determina el volumen de ventas necesario para cubrir todos los costes y evalúa cómo diferentes escenarios (cambios en costes, precio y demanda) pueden afectar al punto de equilibrio. 

Calcula indicadores clave como el retorno de la inversión (ROI), margen de beneficio, tasa interna de retorno (TIR) y valor actual neto (VAN), y presenta proyecciones en varios escenarios (optimista, pesimista y moderado) para evaluar la resiliencia del proyecto.

Lista todos los permisos, licencias y registros necesarios para operar, y evalúa las normativas de seguridad y medio ambiente que se aplican a tu industria. 

Determina si es necesario registrar patentes, marcas y derechos de autor para proteger la propiedad intelectual, y planifica cómo salvaguardar contra infracciones. 

Desglosa los acuerdos contractuales necesarios con proveedores, distribuidores y clientes, así como los contratos internos con socios, empleados y colaboradores.

Analiza las obligaciones fiscales y su impacto en la rentabilidad del proyecto, definiendo una estrategia para optimizar el pago de impuestos. 

Establece la estructura jerárquica del proyecto, detallando roles, responsabilidades y perfiles de cada puesto, y planifica la contratación, capacitación y desarrollo del personal. 

Define los valores y principios que guiarán la cultura organizacional y detalla cada etapa del proceso de producción, desde la adquisición de materias primas hasta la entrega del producto final.

Evalúa medidas para maximizar la eficiencia, minimizar desperdicios y establece políticas de inventario. 

Planifica el almacenamiento de productos, considerando espacio, seguridad y costes, y define la logística de transporte y distribución, incluyendo costes y tiempos.

Plan de operaciones

Define una estructura jerárquica clara para el proyecto, detallando los roles, responsabilidades y perfiles de cada puesto, asegurando que cada área esté bien representada y coordinada.

Planifica la contratación, capacitación y desarrollo del personal para garantizar que el equipo esté alineado con los objetivos del proyecto y cuente con las habilidades necesarias. 

Define los valores y principios que guiarán la cultura organizacional, promoviendo un entorno de trabajo coherente y motivador.

Detalla cada etapa del proceso de producción, desde la adquisición de materias primas hasta la entrega del producto final, e implementa medidas para maximizar la eficiencia y minimizar los desperdicios. 

Establece políticas de inventario que definen niveles mínimos, máximos y rotación, y planifica el almacenamiento de productos, teniendo en cuenta el espacio, la seguridad y los costes. 

Define la logística de transporte y distribución, asegurando que los costes y tiempos sean óptimos.

Describe los sistemas de gestión y tecnologías que respaldan las operaciones del proyecto, garantizando que los procesos sean eficientes y escalables.

Además, planifica la protección de datos y la seguridad cibernética para resguardar la información y asegurar la continuidad del negocio en un entorno digital seguro.

analisis financiero

Como Banktrack puede ayudarte con tu plan de viabilidad

1. Monitoreo y proyección de flujos de caja

BankTrack permite realizar un seguimiento detallado de los flujos de caja entrantes y salientes, lo que es fundamental para evaluar la viabilidad de un proyecto o negocio.

Al proyectar los flujos de caja futuros, puedes identificar si la empresa contará con suficiente liquidez para cubrir sus obligaciones y alcanzar sus objetivos.

2. Gestión de excedentes y déficits de tesorería

Nuestra herramienta te ayuda a gestionar eficazmente los excedentes y déficits de tesorería. Puedes planificar cómo utilizar los excedentes de manera óptima, ya sea para invertir, pagar deudas o mejorar la liquidez.

En el caso de déficits, te permite planificar cómo cubrirlos mediante financiación o ajustes en el presupuesto.

3. Análisis de riesgos financieros

BankTrack facilita el análisis de riesgos asociados con la tesorería, como fluctuaciones en tipos de interés, tipos de cambio, o riesgos de crédito.

Esto es crucial para un plan de viabilidad, ya que permite anticipar posibles desafíos y desarrollar estrategias para mitigarlos.

proyección financiera

4. Optimización de costes financieros

Nuestra herramienta ofrece funcionalidades para optimizar los costos financieros, como la reducción de gastos por comisiones bancarias, intereses de préstamos, y otros costos asociados a la gestión de tesorería.

Esto contribuye a mejorar la rentabilidad y, por lo tanto, la viabilidad del proyecto.

5. Simulación de escenarios

BankTrack permite realizar simulaciones de diferentes escenarios financieros, lo que te ayuda a evaluar cómo distintas decisiones o cambios en el entorno económico pueden afectar la viabilidad del plan.

Esto incluye la simulación de crisis de liquidez, cambios en la demanda, o variaciones en los costos.

6. Informes y análisis detallados

Finalmente, la herramienta genera informes detallados y análisis financieros que son clave para justificar la viabilidad de un proyecto ante inversores, socios o entidades financieras.

Estos informes pueden incluir proyecciones financieras, análisis de liquidez, y estrategias de gestión de riesgos.

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