Gastos

Gestiona tus gastos eficientemente: Aprende a personalizar las categorías de tus movimientos bancarios

Eva C.11 abr 2023
Personaliza las categorías bancarias de la mejor forma con Banktrack y su personalización de etiquetas y categorías genéricas

La gestión de gastos es una tarea clave en la vida financiera de cualquier persona. Una correcta organización de los movimientos bancarios puede ayudar a mejorar la toma de decisiones financieras y a ahorrar dinero. En este sentido, la automatización y personalización de categorías bancarias se ha convertido en una herramienta fundamental para la gestión financiera.

En este post, te mostraremos cómo personalizar las categorías de tus movimientos bancarios para una gestión de gastos eficiente y cómo la automatización de las mismas puede ayudarte a ahorrar tiempo y dinero. Además, te presentaremos algunas herramientas y consejos útiles para mejorar tu organización financiera.

De primera mano te contamos que con Banktrack puedes crear categorías y gestionar de forma automatizada todas tus finanzas.

Si estás buscando una herramienta útil, rápida y con múltiples posibilidades, recomendamos que te unas a Banktrack y pruebes tú mismo todas las posibilidades. Además, si te unes hoy tienes la versión PRO totalmente gratis durante 30 días, si accedes desde el siguiente banner.

Prueba Banktrack GRATIS
Conecta todos tus bancos y recibe informes configurables y alertas inteligentes en tu canal favorito
Crear cuenta AHORA

¿Por qué es importante personalizar las categorías de tus movimientos bancarios?

Personalizar las categorías de tus movimientos bancarios te permite tener una visión más clara y detallada de tus gastos e ingresos. En lugar de tener una lista confusa de transacciones, las categorías personalizadas te permiten agrupar tus gastos e ingresos en categorías más significativas para ti. De esta manera, podrás entender mejor en qué estás gastando tu dinero y tomar decisiones financieras más informadas, mejorando tu salud financiera.

Además, la personalización de categorías bancarias te permite establecer objetivos financieros más realistas. Si sabes exactamente en qué estás gastando tu dinero, puedes identificar áreas en las que puedes reducir gastos y asignar esos recursos a objetivos financieros más importantes para ti.

La personalización de categorías bancarias también te permite identificar rápidamente anomalías en tus gastos. Si tienes una categoría personalizada para "facturas de servicios públicos" y notas que el gasto es mayor de lo normal, puedes identificar rápidamente un problema y tomar medidas para solucionarlo.

En resumen, la personalización de categorías bancarias te permite:

  • Tener una visión más clara de tus gastos.
  • Establecer objetivos financieros realistas.
  • Identificar rápidamente anomalías en tus gastos.

¿Cómo personalizar las categorías de tus movimientos bancarios?

Personalizar las categorías de tus movimientos bancarios con Banktrack, te permitirá tener una visión más clara y precisa de tus gastos. De esta forma, podrás identificar en qué áreas estás gastando más dinero y establecer objetivos financieros realistas.

Aquí te mostramos los pasos básicos para personalizar tus categorías bancarias de forma fácil con Banktrack:

  1. Identifica tus categorías principales: Empieza por identificar las categorías principales que son relevantes para ti desde el buscador de Banktrack. Algunas categorías comunes pueden ser "alimentación", "transporte" o "entretenimiento".
  2. Crea subcategorías o etiquetas: Una vez que hayas identificado las categorías principales, puedes crear etiquetas más específicas. Por ejemplo, dentro de la categoría "alimentación", puedes tener subcategorías como "comida con la familia", "compra del supermercado" o “desayuno en oficina”.
  3. Automatiza tus categorías: Crea automatizaciones para que en el momento que se realice una transacción con reglas determinadas te etiquete o clasifique ese movimiento determinado con las características que has elegido.

Personalizar las categorías de tus movimientos bancarios puede ayudarte a mejorar la gestión de tus gastos y a tomar decisiones financieras más informadas.

Ahora que conoces los pasos básicos para personalizar tus categorías bancarias, sigue leyendo para descubrir cómo la automatización puede ayudarte a optimizar aún más tu gestión financiera.

Personaliza las transacciones según tu banco

Existen entidades financieras que no dejan adaptar y modificar las categorías genéricas, por lo que tampoco dejan crear etiquetas personalizadas y únicas.

Estos son los bancos que no dejan realizar este proceso:

  • Banco Santander: Por lo que respecta al Banco Santander, tiene incorporados categorías generales y subcategorías, pero no etiquetas personalizadas.
  • ING: Tiene categorías y subcategorías pero no deja personalizarlas.
  • La Caixa: Cuenta con categorías generales, pero no puedes modificarlas, puedes añadir etiquetas personalizadas, pero no son muy visuales y resultan poco intuitivas.
  • BBVA: Este banco es de los pocos que tiene ciertas categorías financieras y con el que puedes añadir subcategorías personalizables, pero limitando estas categorías a una única etiqueta por transacción.
  • Openbank: Este banco incorpora categorías genéricas y puedes añadir a las transacciones subcategorías, pero ninguna de ellas personalizable.

Por ello si lo que estás buscando la solución a categorizar de forma totalmente personalizable, tu solución completa a poder categorizar de forma totalmente personalizada es Banktrack, como se aprecia en la siguiente imagen puedes recategorizar transacciones y modificar etiquetas personalizandolo por completo.

Captura de todas las categorías de las que dispones en Banktrack.

Herramienta para gestionar tus gastos de forma eficiente

Existen diversas herramientas, desde Banktrack, que pueden ayudarte a personalizar las categorías de tus movimientos bancarios y gestionar tus gastos de forma eficiente.

Te presentamos las utilidades que presenta Banktrack:

  • Alertas ultra-personalizadas: Recibes notificaciones sobre los movimiento financieros realizados en algunos de tus productos vinculados a Banktrack que recibes mediante WhatsApp, Telegram, correo electrónico, etc. Esto permite mayor control y precisión en las finanzas personales o empresariales.
  • Informes bancarios: Estos informes los puedes mejorar a tu antojo. Es el resumen perfecto de tu día, semana o mes, en el que puedes ver todos los gastos e ingresos que se han producido en ese periodo de tiempo, con gráficos, tablas clasificadas por etiquetas o categorías. Estos informes los puedes recibir por los canales que prefieras: WhatsApp, Telegram, correo electrónico, SMS, Slack, etc.
  • Buscador de transacciones: Banktrack brinda una herramienta que categoriza y con la que puedes añadir etiquetas a tus transacciones, facilitándote la visualización de movimientos. Es posible filtrar por categorías, entidades bancarias, importe y fecha, y descargar los movimientos filtrados en Excel o PDF.
  • Automatizaciones: Planifica funciones recurrentes y añade reglas para que las transacciones que las cumplan puedan ser clasificadas, se les añadan nuevas etiquetas, se modifique su descripción, crear un marcado rápido de no contabilizado, alertas especificas con saldo bajo, superando una cantidad determinada, etc.

Consejos para mejorar la gestión de tus gastos

Además de personalizar las categorías de tus movimientos bancarios y utilizar herramientas de gestión financiera, existen algunos consejos que pueden ayudarte a mejorar la gestión de tus gastos. A continuación, te presentamos algunos de ellos:

  1. Establece un presupuesto mensual: El establecimiento de un presupuesto mensual te permite saber exactamente cuánto puedes gastar en cada categoría. Esto te ayuda a evitar gastos excesivos y a controlar tus finanzas.
  2. Revisa tus gastos regularmente: Revisa tus gastos al menos una vez a la semana para asegurarte de que estás en línea con tu presupuesto y para identificar cualquier anomalía o gasto excesivo.
  3. Ahorra regularmente: Establece una cantidad fija de ahorro cada mes. Esto te permite acumular fondos para emergencias y para alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo.
  4. Evita gastos impulsivos: Antes de hacer una compra, tómate unos minutos para pensar si realmente necesitas el artículo. Si es una compra impulsiva, considera si puedes esperar y ahorrar para comprar el artículo más adelante.
  5. Considera la posibilidad de consolidar deudas: Si tienes varias deudas pendientes, considera la posibilidad de consolidarlas en un solo préstamo o tarjeta de crédito. Esto puede ayudarte a reducir los intereses y a simplificar el proceso de pago de tus deudas.

Estos son solo algunos consejos para mejorar la gestión de tus gastos. Prueba algunos de ellos para ver cómo pueden ayudarte a mantener tus finanzas bajo control y a alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo.

La gestión eficiente de tus gastos es fundamental para mantener tus finanzas personales en orden y alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo. Personalizar las categorías de tus movimientos bancarios y utilizar herramientas de gestión financiera son pasos clave para lograrlo. Además, siguiendo los consejos presentados en este artículo, como establecer un presupuesto mensual, revisar tus gastos regularmente y ahorrar con regularidad, podrás mejorar aún más tu gestión financiera.

Recuerda que la gestión financiera es un proceso constante que requiere dedicación y compromiso. Con las herramientas y consejos adecuados, puedes lograr una gestión financiera eficiente y alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo.

No dudes en probar Banktrack de forma gratuita tienes la versión PRO únicamente accediendo desde el siguiente banner. Podrás probar y configurar al máximo todas las posibilidades que tiene Banktrack, descubriendo tus necesidades y estilo de vida.

¡Empieza hoy mismo a gestionar tus gastos eficientemente!

Prueba Banktrack GRATIS
Conecta todos tus bancos y recibe informes configurables y alertas inteligentes en tu canal favorito
Crear cuenta AHORA

Compartir este artículo

Artículos relacionados

Ahorro

Cómo ahorrar dinero en casa: 10 trucos eficaces para tu vida diaria

Descubre cómo ahorrar dinero en casa con 10 trucos efectivos y prácticos para tu día a día. Consejos que te ayudarán a maximizar tus ingresos y alcanzar tus metas financieras.
Eva C.-1 jun 2023
Ahorro

Optimiza tus Finanzas Personales: plantilla gratuita de Notion para el control financiero

En este post, te presentamos la plantilla gratuita para Notion sobre el control financiero y te damos consejos prácticos para optimizar su uso y lograr metas financieras personales.
Eva C.-27 abr 2023
Ahorro

Consejos para ahorrar con tus finanzas en España 2023 en tres simples pasos

Descubre cómo ahorrar en tus finanzas España en 2023: usa aplicaciones de control de gastos... Todos los consejos para ahorrar en tres pasos.
Eva C.-25 abr 2023
Dashboard financiero

Pruébalo ahora con tus datos

  • Tu cuenta gratis en 2 minutos
  • Sin tarjeta de crédito