Remanente de tesorería: todo lo que necesitas saber

El remanente de tesorería es la cantidad de efectivo disponible después de haber pagado todas sus deudas a corto plazo.

Es un concepto importante en la administración financiera de cualquier empresa. Por eso, te explicamos cuál es su definición, importancia, métodos de cálculo y estrategias para una gestión eficiente.

¿Qué es el Remanente de Tesorería?

El remanente de tesorería se refiere al excedente de efectivo disponible después de cubrir todas las obligaciones financieras a corto plazo.

Este saldo es un indicador de la liquidez y la salud financiera de una empresa, permitiendo planificar futuras inversiones o cubrir posibles imprevistos.

Importancia del Remanente de Tesorería

Tener un remanente de tesorería positivo es fundamental para:

• Garantizar la solvencia a corto plazo.
• Facilitar la toma de decisiones estratégicas.
• Mejorar la relación con inversores y acreedores.
• Asegurar la continuidad operativa en situaciones de crisis.

Pero, ¿qué pasa si no es positivo? ¿Es posible tener un remanente de tesorería negativo?

Sí, es posible. En caso de que exista un exceso de gastos sobre los ingresos, el remanente de tesorería puede ser negativo, lo que hace que los recursos líquidos no sean suficientes para mantener la viabilidad del negocio.

Si la organización o empresa no desea incurrir en una situación de insolvencia, deberá buscar recursos externos para cubrir el déficit de fondos.

Cálculo del Remanente de Tesorería

El cálculo del remanente de tesorería se realiza con los siguientes datos:

• Ingresos Totales: Incluyen todas las entradas de efectivo provenientes de operaciones, financiamiento e inversiones.
• Pagos Realizados: Comprenden todas las salidas de efectivo por gastos operativos, pagos de deudas e inversiones realizadas.

Ejemplo de Cálculo

Supongamos una empresa con los siguientes datos:

• Ingresos Totales: 100,000 €
• Pagos Realizados: 70,000 €

El remanente de tesorería sería: 

Remanente de Tesorería= 100,000€ − 70,000€ = 30,000€

4 Estrategias para una Gestión Eficiente del Remanente de Tesorería

1. Monitoreo Constante del Flujo de Caja

Llevar un control detallado de las entradas y salidas de efectivo permite identificar patrones y prever posibles déficits de tesorería.

Asegúrate de tener siempre un control de liquidez en tu empresa.

2. Optimización de Cobros y Pagos

Para poder optimizar tus operaciones y flujo de efectivo, puedes hacer lo siguiente:

• Aceleración de Cobros: Implementar políticas de cobro eficientes y ofrecer descuentos por pagos anticipados.
• Diferimiento de Pagos: Negociar plazos más largos con proveedores sin incurrir en costos adicionales.

3. Gestión de Excedentes

Invertir el excedente de tesorería en instrumentos financieros de bajo riesgo para generar rendimientos adicionales sin comprometer la liquidez.

4. Planificación Financiera

Desarrollar presupuestos y proyecciones financieras para anticipar necesidades de efectivo y planificar estrategias de financiación adecuadas.

Herramientas para la Gestión del Remanente de Tesorería

Software de Gestión Financiera

Existen diversas soluciones tecnológicas que facilitan el control del remanente de tesorería, como:

• ERP (Enterprise Resource Planning): Integran todas las operaciones financieras y permiten una visión global de la tesorería.
• Sistemas de Gestión de Tesorería (TMS): Especializados en la administración de la liquidez y el riesgo financiero.

Los software de gestión de tesorería son herramientas informática diseñadas para ayudar a las empresas en la gestión de sus recursos financieros y flujos de efectivo.

Estos programas están diseñados específicamente para automatizar y simplificar tareas relacionadas con la gestión de efectivo. 

¿Cuáles son los beneficios?

Entre otros, están la planificación de presupuestos, el seguimiento de transacciones, la conciliación bancaria y la generación de informes financieros.

¿Y qué funciones tienen los software de tesorería?:

• Gestión de Cuentas Bancarias: Permite a las empresas administrar y monitorear sus cuentas bancarias desde una sola plataforma, facilitando la conciliación de saldos y transacciones.

Si, con un Software de Tesorería como Banktrack podrás conectar todos tus bancos en una plataforma para llevar un control de gastos y tomar mejores decisiones para tu negocio.

• Previsión de Efectivo: Ayuda a predecir y planificar el flujo de efectivo futuro basado en ingresos y gastos proyectados, lo que permite una mejor toma de decisiones financieras.
• Control de Pagos: Permite programar y realizar pagos de manera automatizada, lo que mejora la eficiencia y reduce el riesgo de errores humanos.
• Análisis Financiero: Proporciona herramientas para analizar y evaluar el rendimiento financiero de la empresa.
• Seguridad y Cumplimiento: Ofrece funciones de seguridad avanzadas para proteger los datos financieros sensibles de la empresa y garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras.

Técnicas de Análisis

• Análisis de Sensibilidad: Evalúa cómo los cambios en diferentes variables afectan el remanente de tesorería.
• Modelos de Simulación: Proyectan escenarios futuros para una mejor toma de decisiones.

Mantén el control sobre tu Tesorería

El remanente de tesorería es un componente importante en la gestión financiera de cualquier empresa.

Mantener un control riguroso y aplicar estrategias efectivas para su optimización no solo garantiza la solvencia a corto plazo, sino que también abre oportunidades para el crecimiento y la estabilidad a largo plazo.

Utilizar herramientas como un software de tesorería y técnicas de análisis avanzadas puede facilitar enormemente esta tarea, asegurando una administración financiera mucho más resiliente.