Cómo tener una tesorería centralizada en 2024

Aquí tienes una guía de cómo tener una tesorería centralizada en 2024.

Si hay algo que todos los negocios deben tener claro en 2024, es que la centralización de la tesorería es más importante que nunca. ¿Por qué? 

Porque gestionar las finanzas desde un único punto de control no solo facilita el día a día, sino que también te ahorra dolores de cabeza y, sí, dinero. 

En este artículo, te contamos cómo puedes lograr una tesorería centralizada que sea tan eficiente como el reloj suizo.

¿Qué es la Tesorería Centralizada y Por Qué Debería Importarte?

Primero lo primero: la tesorería centralizada es el sistema en el que todas las funciones de tesorería (como pagos, cobros, inversiones y gestión de liquidez) se gestionan desde un solo punto. 

Imagina que todas las operaciones financieras de tu empresa están orquestadas desde una única sala de control, pues esto es la gestión de la tesorería de empresas.

Así, puedes ver todo lo que entra y sale, lo que se invierte y lo que se debe, de una forma clara y unificada.

4 Beneficios de Tener una Tesorería Centralizada

¿Por qué te conviene este enfoque? Aquí van algunas buenas razones:

1. Control Total del Dinero: Nada de andar buscando entre mil hojas de Excel o preguntar a cada departamento dónde está el dinero. Con la tesorería centralizada, tienes toda la información a la mano.
2. Adiós a los Costes Ocultos: Centralizar ayuda a eliminar costes duplicados y optimizar los recursos. Menos cuentas bancarias dispersas significa menos comisiones bancarias y mejores condiciones de negociación.
3. Mejor Gestión del Efectivo: Saber exactamente cuánta liquidez tienes te permite hacer mejores inversiones y evitar sorpresas desagradables.
4. Mitigación de Riesgos Financieros: Con todo bajo un solo paraguas, es más fácil implementar políticas de gestión de riesgos, como controlar la exposición al tipo de cambio o el riesgo de crédito.

5 Pasos Clave para Centralizar la Tesorería de Tu Empresa

1. Evalúa Dónde Estás

Revisa cómo se gestionan actualmente las finanzas en tu empresa:

• ¿Cuántas cuentas bancarias tienes abiertas y para qué se usan?
• ¿Qué procesos podrían ser más rápidos o estar mejor organizados?
• ¿Cuántas personas están involucradas en la gestión del dinero?

Responder a estas preguntas te dará una buena base para saber dónde necesitas hacer cambios.

2. Define la Estrategia de Centralización

Ya tienes claro dónde estás, ahora toca definir adónde quieres llegar. Diseñar una estrategia de centralización es clave para saber qué pasos seguir. Considera estos elementos:

• Objetivos Claros: ¿Buscas reducir costes, optimizar el uso de la liquidez, tener mejor visibilidad sobre los flujos de efectivo o todo lo anterior?
• Alcance de la Centralización: Decide qué funciones de tesorería vas a centralizar: ¿Todas o solo algunas, como pagos y cobros?
• Tecnología: Identifica qué herramientas tecnológicas necesitarás para hacer la centralización lo más fluida posible.
• Políticas y Procedimientos: Establece políticas uniformes que guíen cómo se gestionará el dinero en toda la organización.

3. Elige la Tecnología Adecuada

Para centralizar con éxito, la tecnología será tu mejor amiga. Algunas herramientas que pueden ayudarte son:

• Automatización de Pagos y Cobros: Plataformas que simplifican los procesos de pagos y cobros, reduciendo errores y mejorando la eficiencia.
• Análisis de Datos Financieros: Herramientas de análisis que te permiten ver en tiempo real cómo está el flujo de efectivo y tomar decisiones informadas basadas en datos.
• Software de Gestión de Tesorería (TMS): Este software agrupa todas las operaciones de tesorería en un solo lugar, permitiendo monitorear flujos de efectivo, gestionar pagos, cobros, e inversiones de forma eficiente.

4. Integra y Capacita a Tu Equipo

Ahora que tienes la estrategia y la tecnología, necesitas contar con un equipo que sepa cómo usar ambas cosas.

Es fundamental que todos los miembros del equipo financiero estén alineados y capacitados para operar bajo este nuevo sistema centralizado.

Haz que la integración sea un esfuerzo conjunto: fomenta la colaboración entre los diferentes departamentos para que todos trabajen hacia el mismo objetivo. 

Y no olvides invertir en formación; las nuevas herramientas sólo son útiles si tu equipo sabe cómo sacarles el máximo provecho.

5. Monitorea, Ajusta y Repítelo

¡Centralizar la tesorería no es un evento único! Se trata de un proceso continuo que requiere ajustes regulares. 

Establece indicadores clave de rendimiento (KPIs) para medir el éxito de la centralización y realiza los ajustes necesarios. Escucha al equipo, evalúa las nuevas necesidades del mercado, y mantén siempre tu estrategia actualizada.

Banktrack, tu Aliado en la Centralización

Hablar de centralizar la tesorería sin mencionar las herramientas que te ayudan a hacerlo es como hablar de hacer una buena pizza sin el queso. Y una de las mejores herramientas para ayudarte en 2024 es Banktrack.

¿Por Qué Banktrack Puede Facilitarte la Vida?

Banktrack es una app de control de gastos que ha ganado popularidad este año por su capacidad para integrar todas tus cuentas bancarias y productos financieros en un solo lugar. Aquí te explicamos cómo puede ayudarte:

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Categorías Avanzadas para un Seguimiento Detallado: Banktrack te permite crear y personalizar categorías ilimitadas para organizar tus gastos e ingresos. ¿Gastos operativos, marketing, pagos a proveedores? Con un par de clics, todo está categorizado y listo para su análisis.

Informes Configurables y Alertas Inteligentes: Recibe alertas en tiempo real sobre movimientos importantes como cargos duplicados o saldos bajos. Además, puedes recibir estas alertas a través de WhatsApp, SMS, correo electrónico o tu canal favorito. Perfecto para mantener un control constante sobre tus finanzas.

Conexión de Múltiples Cuentas Bancarias: Banktrack es una app para gestionar todos los bancos. Puedes conectar hasta 10 cuentas bancarias con Banktrack, lo que facilita la consolidación de todas las transacciones financieras en un solo tablero. 

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