Plan de tesorería: qué es y cómo hacerlo en 2024

En el mundo empresarial, la gestión de los recursos financieros determina en gran medida el éxito o fracaso de una compañía. 

Un plan de tesorería es una herramienta que ayuda a las empresas a gestionar sus finanzas de manera dinámica, asegurando que dispongan de los recursos necesarios para sus operaciones y compromisos financieros.

Si quieres saber más, ¡sigue leyendo!

¿Qué es un plan de tesorería?

Qué es un plan de tesorería

Un plan de tesorería, también conocido como presupuesto de caja, es un documento o sistema que proyecta los flujos de entrada y salida de efectivo en un período futuro. 

Este plan permite a las empresas anticipar sus necesidades de efectivo, asegurando que siempre tengan suficientes recursos disponibles para cubrir tanto las operaciones diarias como las obligaciones a largo plazo.

Importancia del plan de tesorería

La importancia de un plan de tesorería radica en su capacidad para prever situaciones financieras críticas antes de que ocurran, permitiendo a las empresas tomar medidas correctas a tiempo. 

Además, un buen plan de tesorería mejora la relación con los bancos y otros financiadores, ya que demuestra una gestión razonable y profesional del dinero.

4 Pasos para hacer un plan de tesorería efectivo

Paso 1: Análisis de los flujos de caja históricos

El análisis de los flujos de caja históricos implica revisar las transacciones pasadas para identificar patrones en los ingresos y egresos. 

Esto incluye determinar las temporadas de mayores ventas, los períodos de mayores gastos y cómo estos se han manejado en el pasado. Este análisis proporciona una base sólida para hacer proyecciones futuras más precisas.

Paso 2: Estimación de cobros y pagos futuros

Utilizando la información del paso anterior, la empresa debe estimar los cobros y pagos esperados para el próximo período. 

Esto debe incluir todas las fuentes de ingresos, como ventas, devoluciones de impuestos o ingresos por inversiones, y todos los pagos, incluyendo salarios, compras, impuestos y otros gastos operativos.

Paso 3: Elaboración del presupuesto de caja

El presupuesto de caja es la síntesis de las estimaciones anteriores. Este documento muestra el flujo de caja neto (la diferencia entre ingresos y gastos) y el saldo final de caja para cada período. 

Es vital que este presupuesto sea claro y detallado, proporcionando una visión completa de la salud financiera esperada de la empresa.

Paso 4: Monitoreo y ajustes

El último paso es el monitoreo constante del plan de tesorería. Esto implica comparar los flujos de caja reales con los proyectados y ajustar las proyecciones futuras basándose en esta información. 

Este paso es crucial para mantener la precisión del plan y asegurar que la empresa pueda reaccionar a tiempo ante cualquier desviación.

Software para la gestión de tesorería

Banktrack: la solución para la gestión de tesorería

Banktrack es un software para finanzas que se diferencia en el mercado por su eficiencia y facilidad de uso. 

Ofrece integración automática con sistemas bancarios, generación de informes en tiempo real y herramientas de análisis predictivo que facilitan la planificación y el control de los flujos de caja.

Utilizar Banktrack puede significar una transformación en la forma en que las empresas gestionan su tesorería, ofreciendo una solución robusta y confiable que garantiza la precisión y la optimización de los recursos financieros.

4 Beneficios de la automatización con Banktrack

La automatización aporta beneficios, incluyendo mayor precisión en las proyecciones, reducción de errores humanos y ahorro significativo de tiempo. 

1. El primer beneficio es la optimización de tiempo. Esto libera a los gestores financieros para que se concentren en tareas más estratégicas, como la planificación financiera a largo plazo y el análisis de inversiones. 
2. Además, con Banktrack, no solo mejoras la eficiencia de la gestión de tesorería de tu empresa, sino que también fortalece tu posición en un mercado competitivo. ¿Cómo? Nuestro software de tesorería se integra fácilmente con sistemas bancarios y centraliza toda tu información financiera en un solo lugar. 
3. En tercer lugar, puedes monitorear transacciones en tiempo real, optimizar el flujo de efectivo y gestionar la liquidez. Además, como mencionamos en el punto anterior, nuestro sistema te permite agrupar todas tus cuentas bancarias y recibir actualizaciones en tus canales.
4. Por último, con Banktrack podrás categorizar gastos, crear dashboards para una visión completa de tus finanzas y recibir alertas personalizadas, ayudándote a reducir costes y maximizar el ahorro.

Ofrecemos un plan personal gratuito y planes de pago para negocios, con 15 días de prueba y soporte continuo. 

¿Por qué usar Banktrack para hacer un plan de tesorería?

Elaborar y mantener un plan de tesorería efectivo es fundamental para cualquier empresa que desee asegurar su estabilidad y crecimiento financiero. Con Banktrank y su software de gestión de tesorería todo es más sencillo. 

Al anticipar las necesidades de efectivo y prepararse para las variaciones del mercado, las empresas pueden evitar crisis financieras y aprovechar las oportunidades que se presenten. 

Un buen plan de tesorería no solo preserva los recursos de la empresa, sino que también contribuye a su expansión y éxito continuo.